你也許早就意識到，真正讓人睡不著的，往往不是工作本身，而是「錢到底夠不夠」這件事：每月薪水進來就被房貸、卡費、孩子學費和家用分光，帳上有存款，卻說不出自己現在財務狀況在哪個位置；也聽過要「早點準備退休」「幫孩子存教育金」，但只要一想到投資風險、產品那麼多，就很容易先跳過，變成之後再說。
 
與其被「好像該理財」的焦慮推著走，不如先從想清楚開始。課程會帶著大家從零整理自己的金錢觀與決策習慣，拆解那些讓財務卡住的迷思，再用簡單的財務架構，陪你盤點現有的收入、支出與資產負債，畫出一張看得懂的個人／家庭財務地圖。接著從人生不同階段的需要出發，設定實際可行的財務目標，並練習如何做資產配置與風險管理，讓「錢要放哪裡」有清楚的邏輯可依循。
 
最後，把這些變成可以開始行動的步驟：現在可以先調整哪些收支、每年該檢查哪些數字、遇到環境變化時要怎麼調整。目標不是一夕之間變成財務高手，而是替自己和家人建立一套可長期使用的財務規劃系統，讓未來在面對生活選擇、孩子教育、退休安排或人生夢想時，有更充足的底氣說：「我準備得差不多了。」
 
#理財規劃 #個人收支 #退休金 #資產

1.【財富自由體驗課】用遊戲學習財務思維，選擇精彩的人生：先在桌遊裡看清自己的金錢習慣與決策方式。
2.【財商觀念】從思維開啟你的財務自由：再把看到的問題，整理進完整財務架構與長期藍圖。
3.從現在開始的幸福退休藍圖：財務自由行動指南：最後聚焦退休，算清缺口與資產配置。
 

1. 釐清個人與家庭的財務現況，找出真正的財富盲點與缺口
2. 建立一套系統化的財務規劃架構，從目標到資產盤點都看得清楚
3. 學會基本資產配置與風險管理思維，知道錢該放在哪裡、為什麼
4. 把理財變成可執行的行動流程與習慣，而不是停留在「應該要」

☑ 開始在意家庭財務安全與未來生活品質的上班族
☑ 已有存款或投資，但不清楚自己財務位置與退休準備是否足夠的人
☑ 想同時兼顧子女教育、退休生活與父母照顧的三明治世代
☑ 想從零整理金錢觀，建立長期可用財務規劃系統的職場工作者

一、建立正確財商觀念：看見個人財富盲點 × 重塑財務思維
認識財商的重要性，覺察個人財富觀與決策模式，拆解阻礙財務成長的信念與習慣。
 
二、建立財務藍圖：目標設定 × 資產盤點 × 財務架構
從人生願景出發設定財務目標，並透過財務十字表與財富管理模組，建立清晰的財務底盤與系統。
 
三、創造穩健成長：資產配置 × 風險管理 × 行動習慣
學習有效的資產配置與風險控管方法，制定可持續的理財流程與行動計畫，讓財商思維成為長期習慣。
 

邱國斌 理財規劃，金融保險，財務顧問 宇淥有限公司 總監

【經歷】
• 國泰人壽宇冠推展處 處經理
 
【證照】
• AFP國際理財規劃顧問

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